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约谈3家单位负责人!这些支付违规行为被通报!

2022-4-25 17:21| 发布者: 小鱼| 查看: 2753| 评论: 0

摘要: 今日,中国支付清算协会发布公告称,2022年4月20日,针对2021年10-12月份举报处理中发现的特约商户挪用商户收款码、特约商户转接或挪用网络支付接口、超出核准业务覆盖范围开展银行卡收单业务、资金结算不合规、支付 ...

今日,中国支付清算协会发布公告称,2022年4月20日,针对2021年10-12月份举报处理中发现的特约商户挪用商户收款码、特约商户转接或挪用网络支付接口、超出核准业务覆盖范围开展银行卡收单业务、资金结算不合规、支付账户超限额等问题,中国支付清算协会(以下简称协会)通过线上方式分别对3家相关单位负责人进行了约见谈话。

协会在约谈中通报了各单位存在的违规问题,并提出进一步加强内控合规管理,规范特约商户入网审核,加大巡检力度,强化交易监测和支付账户管理,并进一步加强消费者权益保护工作等自律管理要求。 

协会表示,将继续按照《支付结算违法违规行为举报奖励办法实施细则》《中国支付清算协会自律惩戒实施办法》等自律制度要求,跟踪了解被约谈单位整改情况;对多次自律惩戒仍不整改、影响行业利益的机构,协会将视情况采取通报批评、公开谴责等自律措施。

除了约谈违规机构外,协会在会员管理方面也呈现收紧态势。近年来,协会多次发布《关于注销会员资格的公告》,加强会员单位管理。据支付圈统计,今年以来,协会已经累计取消了32家机构会员资格,其中包括银行、支付机构、支付服务商等。

此外,支付行业一直处于严监管态势,监管部门仍在不断细化监管方向,进一步遏制支付行业违法行为、严厉打击行业乱象。

近期,支付清算协会发布了《关于发布2022年支付结算违法违规行为重点举报事项的公告》(第二期),将5类违规行为作为重点举报事项。

1.为跨境赌博、色情等非法交易提供支付服务行为;2.为电信网络诈骗非法交易提供支付服务行为;3.无证经营支付业务行为;4.违反收单业务外包管理规定行为;5.未按规定降低小微企业和个体工商户支付手续费行为。

此前,中国支付清算协会公布了支付违规典型举报案例,对性质较为严重、举报次数较多及涉及新型业务的违规案例类型进行了梳理。中国支付清算协会要求,各会员单位对照举报案例反映的问题,认真开展自查,严格规范经营。自2021年起,协会将对违规举报较多、整改不力的单位在行业内进行通报,并报送监管部门。

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