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近日，人民银行上海总部公布一则行政处罚公示表，宝付网络因四项违规被处以人民币305万元罚款，责令限期改正。
  违规行为类型为： 1、未按规定履行客户身份识别义务； 2、未按规定报送可疑交易报告； 3、未按规定保存客户身份资料； 4、与身份不明客户交易。 此外，时任宝付网络科技（上海）有限公司副总经理陈志祥对宝付网络科技（上海）有限公司以下违法违规行为负有责任：1.未按规定履行客户身份识别义务；2.未按规定报送可疑交易报告；3.与身份不明客户交易，处以罚款人民币11万元 时任宝付网络科技（上海）有限公司风控负责人陈文练对宝付网络科技（上海）有限公司以下违法违规行为负有责任：1.未按规定履行客户身份识别义务；2.未按规定保存客户身份资料，处以罚款人民币5.25万元。  值得注意的是，12月7日，宝付网络就因三项违规被处以人民币58万元罚款，责令限期改正。 反洗钱监管不断升级 近年来，监管部门持续推进反洗钱严监管的决心。 据统计，2020年央行对614家金融机构、支付机构等反洗钱义务机构开展了专项和综合执法检查，依法完成对537家义务机构的行政处罚，处罚金额5.26亿元，处罚违规个人1000人，处罚金额2468万元。 特别是去年以来，随着新冠疫情的爆发，境外赌场、赌博网站加大对我国公民招赌力度，反洗钱合规成为整个支付行业的焦点。对此，监管也在推进相关法规逐渐完善。 2021年10月央行正式发布《中国人民银行关于加强支付受理终端及相关业务管理的通知》，标志着支付监管力度升级，对跨境赌博、电信诈骗等违法犯罪行为采取严防高压态势。 2021年1月，央行发布《非银行支付机构条例（征求意见稿）》，第六十六条明确提出，非银行支付机构未按规定履行反洗钱和反恐怖融资义务的，由中国人民银行及其分支机构依据国家反洗钱相关法律、行政法规、规章等进行处罚；情节严重的，由中国人民银行吊销其支付业务许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。 今年8月1日施行的《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，更是完善了反洗钱义务主体范围，正式将非银行支付机构纳入适用范围。 |
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