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最强监管来袭!约谈4家银行,暂停新开对公账户业务,严格追责! ...

2020-5-14 16:41| 发布者: 小鱼| 查看: 2273| 评论: 0

摘要: 5月13日下午,人民银行杭州中心支行召开全省金融机构打击治理电信网络新型违法犯罪暨跨境赌博工作推进会。杭州中心支行党委委员、副行长杨长岩出席会议并讲话。浙江省公安厅刑侦总队、治安总队负责人应邀参加会议并 ...

5月13日下午,人民银行杭州中心支行召开全省金融机构打击治理电信网络新型违法犯罪暨跨境赌博工作推进会。杭州中心支行党委委员、副行长杨长岩出席会议并讲话。浙江省公安厅刑侦总队、治安总队负责人应邀参加会议并通报有关情况。

会议指出,电信网络新型违法犯罪和跨境赌博严重侵害人民群众利益,危害经济金融安全、影响社会稳定,损害国家形象。人民银行各级分支行、各银行机构、支付机构要充分认识打击治理电信网络新型违法犯罪和跨境赌博的重要性和紧迫性,提高政治站位,切实增强打击治理工作的紧迫感和责任感。

会议要求,要突出问题导向,全面压实业务合法合规主体责任,坚决斩断电信网络新型违法犯罪和跨境赌博资金链。加强支付业务合规管理,建立健全覆盖事前、事中、事后的支付风险防控体系。加强风险内控管理,建立业务质量和风险防控为核心的考核评价机制。严格违法违规责任追究,对涉案银行、支付机构一律倒查问责,相关机构一律追究内部相关机构和人员的责任。

会议强调,要加强协调联动,持续构建齐抓共管的工作局面。加强内部联合,完善内部不同部门的管理职责,建立职责清晰、责任到岗、落实到人的协同管理体系;加强行业联防,推进风险信息共享;加强部门联治,强化与市场监管、电信、公安、司法等相关部门沟通协调,建立健全行业联合治理工作机制;加强社会联动,持续开展防诈禁赌宣传教育,提升公众防范意识。

另外,杭州中心支行通报了电信网络新型违法犯罪涉案企业银行账户倒查及问责情况,明确下一步工作要求。

对涉案银行采取强化监管及严格问责措施。

一是对管理不善,存在重大违规行为的4家银行予以通报批评,并约见其行领导进行监管谈话。

二是根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2016〕261号)规定,暂停4家银行网点3个月的新开立单位银行账户业务,暂停18家银行网点1个月的新开立单位银行账户业务。

三是责令各涉案银行省内最高管辖行内部严肃追究相关机构和人员责任。责令严肃追究开户网点主要负责人、分管负责人、客户经理以及负责开户审核、非柜面业务管理、交易监测、对账管理、实名制动态复核等的相关机构和人员责任。责令四家银行机构严肃追究管辖行相关管理部门和人员责任。

四是将涉案企业银行账户情况纳入对银行机构“两管理、两综合”评价内容,降低涉案银行评价等级。

对下一步工作作了部署。

一是落实企业银行账户合法合规主体责任,加强企业银行账户全生命周期管理。二是加强收单业务管理,落实特约商户准入、交易监测、终端管理等要求。三是大力推进先进技术在账户、商户管理环节的应用。四是组织开展存量企业银行账户、商户风险排查。五是加大监管力度,从严问责。

打击新型电诈,需要多方合力

支付圈获悉,开办对公账户的前提是拥有企业营业执照。公司和个体工商户注册成立后,均可领取营业执照并办理对公账户。

据了解,市场监督管理部门对注册申请主要进行形式审查,即申请人是否提供了齐备的法定材料,申请人的身份是否真实等。

企业银行账户方面也有明确规定,人民银行要加强对企业银行账户开设、撤销、变更异常情况监测分析,发现企业银行账户交易异常的,要及时调查处理;各商业银行在对企业和个体工商户开设对公账户时,要审核其真实身份,核实其开户意愿等。

业内人士表示,在推进企业工商登记便利化、取消开设企业对公账户行政许可改革的同时,要完善事中、事后监管,防止“放而不管”现象。打击企业多头开户、乱开账户、出租、出借、出售账户等行为,更需要公安、银行、市场监督管理等多部门合力。除了依法追究相应法律责任外,还应加强信用惩戒,让贪图小便宜用个人身份去申领营业执照、办理对公账户后转卖牟利的人员寸步难行。

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