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0费率无牌POS机,数千万资金无法提现,警方已介入调查!

时间:2018-7-12 13:31作者:圈内编辑 阅读(974) 评论: 0

内容简介: 据媒体报道,河北一家“二清”公司近日涉嫌卷款跑路,众多商户结算款无法到账,且被地方电视台曝光,当地警方也表示已立案并发文进行风险提示。据了解这家公司叫河北瀚迪,旗下有支付品牌特付宝,其公司宣传为0手续 ...

据媒体报道,河北一家“二清”公司近日涉嫌卷款跑路,众多商户结算款无法到账,且被地方电视台曝光,当地警方也表示已立案并发文进行风险提示。

据了解这家公司叫河北瀚迪,旗下有支付品牌特付宝,其公司宣传为0手续费,另外如果刷卡金额“达标”后,每一万还有30-100元不等的“返现”,刷卡资金需要5-7天后才能到账。商户刷卡还可以得到某种餐饮优惠券。

7月9日,保定市满城区公安局公众号发布了《关于使用POS机刷卡被骗的治安预警》。

文章提到,根据110接报警,从7月9日开始保定市满城区已接连发生多起使用POS机刷卡扣款后不到账的警情。经警方初步调查,办理该POS机业务的公司为河北瀚迪电子科技集团有限公司,石家庄警方已受理该案件,其他各县市也发生多起类似警情。

另外,警方提醒涉事商户及时到辖区刑警队报案。

同时,石家庄电视台新闻综合频道民生关注栏目针对此事专门报道了《刷POS机突然遭遇钱没了,众商户怒讨说法!》。

瀚迪集团并没有取得支付牌照资质,属于无牌经营,也就是通常我们说的二清平台,很多石家庄本地商户因轻信其宣传的“0手续费”“有返现”而损失惨重。

据传这次刷卡资金无法到账是由于“公司财务卷款跑路”,导致资金链断裂造成了大批商户聚集在当地的瀚迪当地公司要求还钱,而此消息出来后,当地及周边地区的商户迅速炸锅,很多河北商户迅速在网上建立了维权群。

截至到2018年7月10日上午10点,成员增至400人,还有更多受害者陆续加入,涉案金额群内初步统计已超过1300余万, 目前当地警方已经介入,而众多受害商户也选择了报警。

人总行在217号文件中首次公开定义了什么是无证经营支付业务,什么叫“二清”。

线下二清是指:在银行卡收单业务中,以平台对接或“大商户”模式接入持证机构,留存商户结算资金,并自行开展商户资金清算,即所谓“二清”行为。

线上二清是指:在网络支付业务中,采取平台对接或“大商户“模式,即客户资金先划转至网络平台账户,再由网络平台结算给该平台二级商户;以及为客户开立的账户或提供的电子钱包等具有充值、消费、提现等支付功能。

此前,中国支付清算协会也发布了《关于规范银行卡收单业务防范和打击“二清机构”的风险提示》,明确指出特约商户应提高风险防范意识,选择银行业金融机构或中国人民银行颁发《支付业务许可证》的非银行支付机构(以下简称持证机构)进行合作,持证机构信息可登录中国人民银行官方网站“政务公开-行政执法信息-行政审批公示”栏目进行查验。如不能确定合作机构是否为银行业金融机构或者持证机构,同时该机构如存在下述特征,则其成为“二清”机构的风险较大:

(一)结算资金异常。通过财务查看结算资金来源,正常结算资金来源对方户名应为“某银行内部账户”或“某支付机构客户备付金账户”;如果结算资金来源为个人或者非持证机构的账户,或者账户经常变换,则该机构为“二清”机构的嫌疑较大。

(二)协议签约异常。特约商户收单服务协议应和银行或持证机构直接签署,如在协议签订环节出现该机构声称无须或拒绝签订协议、协议签订对象为非银行或持证机构等异常情况,则该机构为“二清”机构的嫌疑较大。

(三)刷卡测试异常。特约商户可在正式开通交易前,使用自有银行卡进行测试,并核验POS签购单或网上银行交易信息(如商户名称,收单机构名称)是否与实际情况一致,如果交易信息与实际情况明显不一致,则该机构为“二清”机构的嫌疑较大。

(四)费率低。“二清”机构在对外宣传时,往往会以低零费率吸引客户,如使用“免手续费”、“费率封顶”等广告用语。

(五)T+N(N≥2)日结算。“二清”机构为获得资金沉淀的收益,常存在T+N日结算的情况。B2C交易存在担保支付的情况除外。

(六)一机多商户。部分“二清”机构在宣传时,往往会告知客户POS机支持自选商户、POS机可自动变换商户、套积分、养卡等。

(七)高额返现。“二清”机构往往会宣传如将资金存在机构处,每天可以获得高额“理财收益”,或者宣传“笔笔交易有积分”等。

特约商户及个人发现存在“二清”的不法机构,可以通过邮箱(jubao@pcac.org.cn)、网页(网址:jubao.pcac.org.cn)等方式向中国支付清算协会“支付结算违法违规行为举报中心”进行举报,举报中心将按照规定程序处理和反馈。

综合来源:POS圈支付网、支付清算协会官网


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